流动资金需求测算(企业流动资金贷款需求测算为负说明什么)
流动资金需求测算，企业流动资金贷款需求测算为负说明什么？银行使用的计算公式：营运资本周转率=360/(库存周转率天数应收帐款周转率天数-应付帐款周转率天数预付帐款周转率天数-预付帐款周转率天数)贷款需求计算为负数，表示企业的每日营业完全不需要贷款。
测不出企业的资金需求？银监会的流动贷款估算 脱胎于过去(计划经济时代)的“定额流动资金贷款估算 ”，原则上并无新意。
当时企业的财务状况是(固定资产不占用企业流动性的情况下)、企业的定额资金(所谓的“三种资金”占用，即原材料、WIP、产品、企业今天的“库存”)被占用，在企业的流动资产中所占比重很高。
此后，随着市场经济的发展，企业的结算资金(应收账款)比重越来越大，“库存”部分的比重越来越低。由于没有充分考虑企业结算资金占用问题，原来的《定额流动资金贷款计算 》也没有适用。
此次银监会的《流动贷款计算 》似乎考虑了企业结算资金占用和相应的结算资金来源问题，但直接加上和减去“几个相关科目”的周转天数，则通过官方计算间接实现。事实上，企业的结算资金占用问题没有得到充分考虑，无法衡量企业的资金需求。
(此外，那个旋转天数的直接加法和减确吗？)有人说企业的流动性需求无法衡量，是因为企业贪污或基本数据收集不准确，完全不准确。
企业是否发生贪污(固定资产贪污流动性)，可以从企业的资产负债表中简单分析判断，银监会的流动贷款计算 不能发现企业贪污的功能。(莎士比亚，温斯顿，固定资产，固定资产，固定资产，固定资产，固定资产，固定资产)
基本数据收集不准确，但并不一定会对实际测量结果产生一定影响，这种 也没有鉴别企业财务数据准确性和不准确性的功能。
结论：银监会的流动贷款估算 无法衡量企业的资金需求，关键是不充分考虑企业结算资金占用问题。
银监会的 根本不正确。各商业银行无论规定什么灵活性，都在白费力气，浪费时间和精力。
资金测算 ？资金估算 ：
1、扩大指标估计
扩展指标估算法是一种简化的流动资金估算 ，一般可以参考销售收入、运营成本的比例或单位产量占流动资金的数额。扩大指标估算法虽然简单，但准确度不高，一般适用于项目提案阶段的流动性估算。
2、分项详细估计
分别估算由流动流动构成的各流动资产和流动负债。在可行性研究中，为了简化，仅估计库存、现金、应收帐款、应付帐款四项内容，计算如下：
流动性=流动资产-流动负债
流动资产=应收帐款库存现金
流动负债=应付帐款
流动资金今年增加额=今年流动资金-上一年流动资金
流动性衡量的具体步骤是：首先计算库存、现金、应收账款和应付账款的年周转率，然后再细分占用资金金额进行估算。
1)计算转数
转数的计算 是：转数=360/最小转数天数
库存、现金、应收帐款和应付帐款的最小周转天数，参照类似企业的平均周转天数，结合项目特性确定，或根据部门(行业)规定计算。
2)库存估计
库存是企业为销售或消费而储备的各种商品，主要有原材料、辅助材料、燃料、低值消耗品、维修用备件、包装物、产品、手工半成品、成品等。为了简化计算，只考虑原材料购买、燃料购买、产品和成品生产，并进行分析。计算公式如下：
库存=购买原材料购买燃料产品产品
购买原材料占用资金=每年购买原材料总成本/原材料周转率。
购买燃料=每年购买燃料/类型的转数
再产品=(每年采购原材料每年采购燃料年薪和福利费每年维修费每年其他间接费用)/产品周转率。
成品生产=年度运营成本/成品生产周转率
3)应收款估计数
应收账款是指企业为了向外部销售商品和提供服务而尚未收回的资金，包括很多科目，一般只计算应收账款。计算公式如下：
应收款=年销售收入/应收款周转率
4)现金需求估计
项目流动性的现金是货币资金，即企业生产运营活动中停留在货币形式的部分资金，包括企业存款现金和银行存款。计算公式如下：
现金需求量2(年薪和福利费每年其他费用)/现金周转数
每年其他费用=间接费用管理费销售费用-(上述三种费用中包含的工资和福利费、折旧费、维修费、摊销费、维修费)
5)流动负债估计
流动负债是指在一年以上一年以上的营业周期内需要偿还的各种债务。一般流动负债的估计只考虑一个应付账款。计算公式如下：
应付账款=(年度采购原材料年度采购燃料)/应付账款周转率。
根据流动资金各项估计结果，汇总编制流动资金报价单。
工业企业项目流动资金如何估算？工业企业项目流动性的估算 ？
流动性估算 ：
(1)子详细估计
逐项详细估算法是根据周转额和周转速度之间的关系，分别估算构成流动资金的各项流动资产和流动负债。根据 和参数3，流动资金的内容发生了变化，计算如下：
1、流动性=流动资产-流动负债：
2、流动资产=应收帐款预付款库存现金。
3、流动负债=应付帐款存款。
4、年度流动资金投资额(垫款)=今年流动资金需求量-上一年度当前流动资金投资额=今年流动资金需求量-上一年度流动资金需求量。
(2)扩大指标估计
扩大指标估算法是根据现有企业的实际资料，求出各种流动性比率指标，各种流动性比率乘以相应的成本基数来估算流动性。计算公式：
1、年流动性金额=以年成本为基准各种流动性比率。
2、年流动性金额=年产量单位产品产量占用流动性金额。
估算流动资金时应注意哪些问题？
估算流动资金时应注意的问题
(1)采用逐项详细估算法时，应根据项目的实际情况，分别确定现金、应收帐款、库存和应付帐款的最小周转天数，并考虑一定的保险系数。最小周转天数减少会增加周转数，从而减少流动资金的使用量，因此必须现实地选择最小周转天数。
对于库存中的采购原材料和燃料，要划分品种和来源，考虑运输手段和运输距离、占流动性的比例大小等。
(2)不同生产负荷下的流动资金，应根据不同生产负荷所需的各项费用金额，分别按照蚯蚓所述的计算公式计算，不能用100%生产负荷下的流动资金乘以生产负荷的100%直接计算。
(3)流动资金属于长期(永久)流动资产，流动资金的筹措可以通过长期负债和资本金(一般要求30%)来解决。流动性一般在生产前一年前就要求采购，为了简化计算，可以规定生产之一年根据生产负荷分配流动资金需求。借款部分全年计算利息，计算流动资金利息发生人生产期间的逾期费用，在项目计算期末收回全部流动资金(不包括利息)。
工业企业项目流动资金估算 可以采用与一般流动资产相同的估算 (如逐项详细估算法、扩大指标估算法)。相信大家看完这篇文章后已经知道了相关内容。那么小编制是“如何估算工业企业项目流动性？”是关于这个问题的。“我就介绍到这里吧。”
流动资金如何预测？流动性估计
流动性估算的基础：营业收入、运营成本。
扩大(理解)指标估计
计算公式：流动性=年营业收入金额营业收入资金比率。
流动性=年度运营成本运营成本资金比率
流动资金=年产量单位产量占用流动资金
(熟悉的)分项详细估计
1计算公式：
流动资金=流动资产-流动负债
流动资产=应收帐款预付款库存现金
流动负债=应付帐款存款
流动资金今年增加额=今年流动资金-上一年流动资金
2估计阶段：确定每个共享的最小周转天数，计算每个子项目的年度周转数，估计占用资金金额。
1)确定周转天数
2)计算每年转数=:年转数=360/最小转数
3)流动资产估计
库存估计：原材料购买、燃料购买、产品、成品生产。
应收账款的估算
现金报价
预付账户估计
4)流动负债估计
应付账款的估算
预付账户估计
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